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✅ 1. 경비 처리는 최대한 꼼꼼하게
가장 기본이자 강력한 절세 전략입니다.
사업용 지출 영수증을 빠짐없이 정리하세요.
- 사업 관련 통신비, 차량 유지비, 마케팅 비용 등도 가능
- 간편장부 대상자라도 증빙 자료는 반드시 보관
- 간이과세자라 해도 매입/지출 내역이 중요합니다
💡 팁: 카드, 계좌는 사업용과 개인용을 꼭 구분!
✅ 2. 세액공제 항목은 놓치지 마세요
중소기업 창업자 감면, 소기업 소상공인 공제, 연구개발비 세액공제 등
2025년 기준으로도 다양한 세액공제 항목이 존재합니다.
- 연금저축, 개인형IRP 납입액
- 교육비, 의료비, 보험료 지출
- 기부금 세액공제 (법정/지정기부금 구분!)
📌 [표] 세액공제 요약 정리 (예시 삽입 가능)
항목공제 한도조건
| 개인형IRP | 700만원 | 연금계좌 한도 내 |
| 의료비 | 전액 | 총급여 3% 초과분 |
| 기부금 | 15~30% | 기부처에 따라 다름 |
✅ 3. 공동사업자 활용으로 소득 분산
배우자나 가족이 실제로 사업에 참여한다면,
공동사업자로 등록해 소득을 분산하는 방법도 고려해볼 수 있습니다.
- 소득이 높을수록 세율 누진 구조에서 유리
- 단, 실제 업무 참여 및 지분 배분 명확해야 함
- 명의만 빌리면 추후 가산세, 불이익 발생 가능
✅ 4. 간편장부 vs 복식부기 비교
간편장부 대상자라면 무조건 유리할까요?
아닙니다. 복식부기를 선택하면 더 많은 비용처리와 공제 혜택을 받을 수 있어요.
항목간편장부복식부기
| 대상 | 매출 7,500만 원 미만 | 매출 7,500만 원 이상 |
| 장점 | 작성 쉬움 | 절세 효과 큼 |
| 단점 | 공제 한도 작음 | 복잡하고 전문성 필요 |
📌 소득이 많을수록 복식부기 전환을 고려해보세요!
✅ 5. 세무 전문가와 상담은 선택이 아닌 필수
기장 대행 세무사에게 맡기면
매달 절세 설계, 소득 분산 전략, 세액공제 누락 없이 준비할 수 있습니다.
🔚 마무리: 지금부터 준비하세요!
종합소득세는 미리 준비할수록 덜 낸다는 사실, 알고 계셨나요?
2025년 종소세 신고를 앞두고, 지금부터 자료 수집 + 공제 항목 체크를 해두세요.
💡 실천 팁 요약
- 경비 영수증 챙기기
- 세액공제 항목 정리
- 공동사업자 검토
- 필요시 세무사 상담 진행
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